Guías prácticas de prevención del blanqueo para sujetos obligados
Guías breves y comprensibles sobre los trámites, análisis y funciones que su despacho o su empresa necesita — hoy bajo la Ley 10/2010 y su Reglamento, y desde el 10 de julio de 2027 bajo el Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR). Escritas para responsables de cumplimiento y titulares de despachos, no para juristas.
Primero la organización, después el programa
Si la prevención del blanqueo le pilla de nuevas, aclare primero con nuestro test «¿Estoy obligado?» si su actividad entra en el art. 2 de la Ley 10/2010 y cómo. Después: representante ante el SEPBLAC y acceso al RCTIR, luego el manual y la formación — y por último el plan de preparación para 2027.
El plan de preparación para el AMLR hasta el 10 de julio de 2027
Un plan por fases con los hitos españoles: estado actual bajo la Ley 10/2010, umbrales, titular real, funciones de cumplimiento y clientes existentes.
Leer la guía →Preparar y presentar una comunicación por indicio al SEPBLAC
Del examen especial del art. 17 a la presentación por los canales del SEPBLAC — una comunicación, una autoridad, sin avisar al cliente.
Leer la guía →Consultar el Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR)
Acceso como sujeto obligado por la sede electrónica del Ministerio de Justicia: solicitud, extracto o certificación, contraste y discrepancias.
Leer la guía →Redactar el manual de prevención del art. 26
Políticas y procedimientos aprobados por escrito y un manual actualizado a disposición del SEPBLAC — con un método realista para despachos pequeños.
Leer la guía →Nombrar al representante ante el SEPBLAC (formulario F22)
La propuesta de nombramiento paso a paso: quién puede serlo, qué documentación se adjunta y cómo se comunican las personas autorizadas.
Leer la guía →El examen anual del experto externo (art. 28)
Quién está obligado, quién está exento, cómo elegir experto y qué revisa el informe — más el informe de seguimiento de los dos años siguientes.
Leer la guía →Las reglas del efectivo: 1.000 € hoy, el tope europeo en 2027
El límite español de la Ley 11/2021, la regla especial del art. 38 para el comercio de bienes y lo que añade el AMLR desde el 10 de julio de 2027.
Leer la guía →El expediente de diligencia debida a prueba de inspección
Qué debe contener cada expediente de cliente: identificación previa, titular real, propósito, seguimiento continuo y diez años de conservación.
Leer la guía →Formación del personal en prevención del blanqueo (art. 29)
Cómo cumplir la obligación de formación con un equipo pequeño: plan, contenidos, evidencias — y un registro que resista una inspección.
Leer la guía →Elegir software AML para sujetos obligados españoles
Una lista de comprobación honesta y neutral: qué debe saber hacer la herramienta hoy — y qué debe tener resuelto antes de 2027.
Leer la guía →¿Quiere profundizar? El glosario AML explica los términos, la página del Reglamento europeo (AMLR) el marco general — y la checklist de preparación PBC (PDF) resume lo esencial.
Convierta las guías en un sistema de cumplimiento que funciona
CompliDesk reúne análisis de riesgo, expedientes de cliente, consulta del RCTIR y preparación de comunicaciones al SEPBLAC en un solo lugar — construido desde el principio para el AMLR.