Software de prevención del blanqueo para sujetos obligados en Málaga
Pocas plazas concentran tanto el perfil de riesgo que la normativa vigila: la Costa del Sol es compra internacional de vivienda, sociedades adquirentes, segundas residencias de lujo y un comercio de alto valor a su alrededor. CompliDesk reúne diligencia debida, screening, análisis de riesgo y comunicaciones en un solo flujo — conforme a la Ley 10/2010 hoy, preparado para el AMLR desde el 10 de julio de 2027.
La prevención del blanqueo en el día a día malagueño
De Marbella al centro de Málaga, el comprador extranjero es la norma, no la excepción — y con él, el trabajo fino: verificación de identidad a distancia, screening de sanciones y PEP contra listas de la UE y la ONU, y la consulta del titular real cuando quien compra es una sociedad.
El efectivo merece un recordatorio propio en esta costa: en España los pagos en efectivo están limitados a 1.000 € cuando interviene un empresario o profesional, y a 10.000 € para particulares no residentes que no actúan como empresarios (Ley 11/2021). El tope europeo de 10.000 € que traerá el AMLR cambia aquí muy poco — la regla española es más estricta y seguirá aplicándose.
Para inmobiliarias, asesorías y despachos de la zona, CompliDesk deja cada operación documentada con sello de tiempo y conservada diez años (art. 25 de la Ley 10/2010) — el expediente listo antes de que nadie lo pida.
¿No tiene claro si su negocio es sujeto obligado del art. 2 de la Ley 10/2010? Haga la comprobación rápida →
Sujetos obligados en Málaga para los que estamos construidos
La Ley 10/2010 los llama «sujetos obligados» (art. 2); el AMLR, «obliged entities». Sea cual sea la etiqueta: si su negocio en Málaga está en esa lista, el nuevo marco europeo le aplicará directamente a partir del 10 de julio de 2027 — y la ley española le aplica ya hoy.
Inmobiliarias y promotores
El mercado más internacional de España exige identificación y titular real en cada operación.
Ver la página del sector →Asesores fiscales y contables
Sujetos obligados sin restricción de catálogo — también con clientela extranjera.
Ver la página del sector →Abogados y procuradores
Compraventas y estructuras societarias de no residentes: operaciones del catálogo.
Ver la página del sector →Comerciantes de bienes
Náutica, joyería, vehículos de alta gama — el efectivo por encima del límite no es una opción.
Ver la página del sector →Servicios a sociedades
Constitución y domiciliación para inversores extranjeros — dentro del perímetro de la Ley 10/2010.
Ver la página del sector →Qué cambia el AMLR para un negocio en Málaga
El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplica directamente en toda la UE — las mismas reglas en Málaga que en cualquier otro Estado miembro. Hasta entonces sigue rigiendo la Ley 10/2010. Los cambios principales:
Más detalle en nuestra página sobre el Reglamento europeo.
Todo es online — esté donde esté en Andalucía
Se lo decimos con franqueza: CompliDesk no tiene oficina en su calle — ni la necesita. Es software en la nube, alojado en la UE (AWS eu-west-1, Dublín). Un despacho en Málaga da de alta a sus clientes, los verifica y prepara su documentación íntegramente online.
Alta de clientes desde el despacho
Usted envía un enlace seguro de alta; la verificación de identidad (KYC y KYB) se hace online a través de Didit. Sin carpetas de papel ni citas presenciales.
Screening y seguimiento desde cualquier lugar
El cribado de sanciones y PEP contra listas de la UE, la ONU y bases PEP vía OpenSanctions se ejecuta en el navegador — en el alta y de forma continua después.
La documentación se prepara online
Sus políticas y procedimientos de prevención y el expediente de cada cliente se construyen en la plataforma — con pista de auditoría y conservación durante diez años (art. 25 de la Ley 10/2010).
Demos por videollamada
Cada demo es una videollamada a la hora que encaje en la agenda de su despacho — reserve una y vea la plataforma en su propia pantalla.
Ponga a punto su negocio en Málaga antes del 10 de julio de 2027
Vea cómo CompliDesk cubre la diligencia debida, la consulta de titularidades reales, el screening y el expediente de cada cliente — o asegúrese el acceso anticipado gratuito apuntándose a la lista de espera. Consulte los precios.
Información general, no asesoramiento jurídico. Esta página informa con carácter general sobre la Ley 10/2010 y el Reglamento (UE) 2024/1624; no sustituye el asesoramiento jurídico, fiscal o de compliance. Consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex, SEPBLAC, su órgano supervisor) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.