Pista de auditoría y conservación
Cuando el supervisor dice «enséñemelo», decide el expediente. CompliDesk documenta cada decisión con sello de tiempo — y conserva la documentación diez años antes de suprimirla.
La obligación de conservar es la gran obligación silenciosa
El art. 25 de la Ley 10/2010 exige a los sujetos obligados conservar la documentación de sus obligaciones de diligencia debida durante diez años — y hacerlo en soportes que garanticen la integridad de los documentos, su correcta lectura, la imposibilidad de manipulación y su adecuada conservación y localización. Una carpeta compartida con fotocopias no cumple ninguna de las cuatro. Quien hoy documenta con limpieza cada verificación, cada screening y cada clasificación tiene, además, media transición al Reglamento (UE) 2024/1624 hecha antes de 2027.
En España, la revisión tiene nombre y apellidos: el SEPBLAC como supervisor y — cuando le aplica el art. 28 de la Ley 10/2010 — el experto externo que examina cada año sus medidas de control interno. Todos tienen algo en común: revisan sobre el expediente. Una pista de auditoría completa y exportable es la diferencia entre una revisión rutinaria y una tarde muy larga.
Qué aporta la pista de auditoría
Cada decisión con sello de tiempo
Identificación, resultado del screening, clasificación de riesgo, aprobación, escalado — cada acción queda en el expediente del cliente de forma inalterable y con sello de tiempo.
Quién, qué, cuándo, por qué
La pista de auditoría registra qué empleado tomó qué decisión y con qué justificación — las preguntas que hace toda revisión supervisora.
Diez años de conservación…
La documentación se conserva diez años, como exige el art. 25 de la Ley 10/2010 — de forma automática, sin archivadores que mantener a mano.
…en soportes que resisten
El mismo art. 25 pide soportes que garanticen la integridad de los documentos, su correcta lectura, la imposibilidad de manipulación y su adecuada conservación y localización — exactamente lo que aporta un expediente digital con pista de auditoría.
Evidencias en vez de relatos
Capturas, documentos y las constancias de las consultas registrales cuelgan del expediente — en la revisión usted enseña, en lugar de explicar.
Exportación para la revisión
Los expedientes y sus pistas de auditoría se exportan de forma estructurada cuando el SEPBLAC o el experto externo quieren ver evidencias.
La pista de auditoría atraviesa todas las funciones — de la verificación KYC y KYB al análisis de riesgo y al manual y las políticas de prevención. Dónde residen los datos lo cuenta la página Seguridad y ubicación de datos.
Información general, no asesoramiento jurídico. Esta página informa con carácter general sobre las obligaciones de conservación de documentos de la Ley 10/2010 y sobre el Reglamento (UE) 2024/1624. Los detalles regulatorios siguen evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex, SEPBLAC) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.
Vea la pista de auditoría en acción
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