Software de compliance AML y KYC para empresas españolas
Software PBC preparado para el AMLR, para los sujetos obligados de la Ley 10/2010: asesores fiscales y contables, abogados y procuradores, inmobiliarias, comerciantes de bienes y prestadores de servicios a sociedades. Verificación KYC y KYB, screening de sanciones y PEP, análisis de riesgo, manual de prevención y comunicaciones — todo en un panel. Desde 19 €/mes más IVA al lanzamiento — y gratis durante el acceso anticipado.
¿Soy sujeto obligado?Vista ilustrativa del producto · datos de ejemplo
Cómo funciona
Del cliente nuevo al expediente a prueba de inspección en tres pasos
Sin consultor de compliance. CompliDesk le guía en cada paso — y cada acción queda como evidencia en el expediente del cliente.
Paso 1 — Dar de alta y verificar
Cree el cliente, ejecute el KYC o KYB, contraste el Registro Mercantil y, en sociedades, siga el flujo guiado de consulta de titularidades reales (RCTIR).
Paso 2 — Screening y riesgo
Contraste contra la lista consolidada de sanciones de la UE, listas de la ONU y bases PEP; después valore el riesgo con los umbrales del AMLR ya incorporados.
Paso 3 — Documentar y comunicar
Cada decisión queda con sello de tiempo en el expediente — y si toca comunicar, prepare la comunicación por indicio al SEPBLAC de forma estructurada.
Nativo del AMLR
Plantillas, umbrales y flujos construidos para el Reglamento (UE) 2024/1624 — no adaptados desde las directivas antiguas, como en los proveedores de siempre.
Hecho para los olvidados
Pequeñas asesorías y despachos, inmobiliarias y comerciantes de bienes — los negocios que los grandes proveedores dejan de lado.
Datos en la UE
Sus datos de clientes y KYC residen en una región de la UE — Supabase sobre AWS eu-west-1 (Dublín).
Probado en la práctica
Construido y rodado en la reforma AML australiana de 2026 («Tranche 2») — con despachos y firmas reales que pagan por usarlo.
Qué cambia el 10 de julio de 2027
España no estrena obligaciones AML — lo que cambia es el régimen
Asesores fiscales, abogados, notarios, inmobiliarias y comerciantes de bienes son sujetos obligados desde hace años bajo la Ley 10/2010. El AMLR — un reglamento europeo directamente aplicable, sin transposición — cambia cómo se ve el compliance en la práctica. Al resumen completo del AMLR →
Umbrales uniformes de diligencia debida
El AMLR fija umbrales idénticos en toda la UE: diligencia debida desde 10.000 € en operaciones ocasionales y desde 3.000 € cuando son en efectivo.
Tope europeo al efectivo — España ya es más estricta
El AMLR impone un tope de 10.000 € a los pagos comerciales en efectivo. En España cambia poco: el límite nacional de 1.000 € (Ley 11/2021) es más estricto y seguirá aplicándose.
De la Ley 10/2010 al reglamento europeo
El AMLR sustituye las obligaciones materiales de la Ley 10/2010 por un régimen literalmente idéntico en toda la UE — cambian conceptos, umbrales y medidas de control interno.
Una nueva autoridad europea (AMLA)
La autoridad europea contra el blanqueo, la AMLA, tiene su sede en Fráncfort y empuja hacia una supervisión más dura y uniforme en todo el mercado interior.
Qué incluye
Todo lo que piden sus obligaciones de la Ley 10/2010 y el AMLR — en un solo sitio
Gestione la diligencia debida, el screening, el análisis de riesgo y las comunicaciones de cada cliente con un solo acceso — con los umbrales y flujos del AMLR incorporados, no añadidos con calzador. A la vista completa de integraciones y funciones →
Alta de clientes y diligencia debida
Diligencia debida estructurada para personas físicas y jurídicas — con el umbral de 10.000 € del AMLR para operaciones ocasionales ya incorporado.
Verificación KYC y KYB
Verificación biométrica de identidad y comprobación de sociedades con contraste del Registro Mercantil — las evidencias quedan directamente en el expediente del cliente.
Screening de sanciones y PEP
Contraste con la lista consolidada de sanciones financieras de la UE, listas de la ONU y bases de datos PEP — con registro completo de cada decisión.
Análisis de riesgo y manual de prevención
Elabore su análisis de riesgo y sus políticas y procedimientos internos conformes al AMLR — construidos para el Reglamento (UE) 2024/1624, no adaptados a posteriori.
Comunicaciones al SEPBLAC
Prepare la comunicación por indicio de forma estructurada — sin avisar al cliente — y deje constancia de cada paso en el expediente.
Titularidad real y reglas de efectivo
Flujo guiado de consulta de titularidades reales (RCTIR, Real Decreto 609/2023), más avisos en el límite español de 1.000 € a los pagos en efectivo.
Pista de auditoría y conservación
Cada decisión queda en el expediente con sello de tiempo y se conserva diez años (art. 25 de la Ley 10/2010) — cuando el supervisor diga «enséñemelo», usted lo enseña.
Acceso por equipos y roles
Acceso de equipo con roles de titular y empleado, un rol de auditor para revisiones externas y miembros ilimitados en el plan Enterprise.
Precios
Precios fijos y sencillos. Clientes ilimitados en todos los planes.
Precios indicativos de lanzamiento, netos más IVA — y gratis durante el acceso anticipado. Los miembros fundadores aseguran sus condiciones de salida.
- ✓ Clientes ilimitados
- ✓ 10 verificaciones de identidad / mes
- ✓ Análisis de riesgo y manual de prevención
- ✓ Asistente de comunicación por indicio al SEPBLAC
- ✓ Todo lo del plan individual
- ✓ 50 verificaciones de identidad / mes
- ✓ Acceso de equipo con roles de titular y empleado
- ✓ Seguimiento de comunicaciones presentadas
- ✓ Todo lo del plan Despacho
- ✓ 200 verificaciones de identidad / mes
- ✓ Miembros de equipo ilimitados
- ✓ Rol de auditor para revisiones externas
Todos los precios son netos más IVA y se dirigen exclusivamente a empresarios y profesionales · verificaciones de identidad adicionales a 3 € por verificación al lanzamiento · clientes ilimitados en todos los planes
Seguridad y ubicación de los datos
Alojado en la UE
Expedientes de clientes, documentación de diligencia debida y evidencias de screening residen en Supabase sobre AWS eu-west-1 (Dublín) — base de datos y almacenamiento de archivos en la misma región de la UE.
Tratamiento conforme al RGPD
Encargo de tratamiento con contrato del art. 28 RGPD, lista pública de subencargados y soporte de los derechos de los interesados.
Cifrado en tránsito
Todo el tráfico entre su navegador y CompliDesk va cifrado con TLS. No existe un acceso sin cifrar.
Cifrado en reposo
La base de datos y el almacenamiento con los datos de sus clientes están cifrados en reposo.
Miembros fundadores
Consiga acceso anticipado gratuito
Únase gratis ahora, sea de los primeros en entrar a la plataforma y asegúrese las condiciones de miembro fundador al lanzamiento.
Un vistazo a la plataforma
Construida alrededor del trabajo que su despacho hace de verdad
La diligencia debida, el screening, el análisis de riesgo y las comunicaciones de cada cliente con un solo acceso — con los umbrales y flujos del AMLR incorporados, no añadidos con calzador.
Las vistas del producto son ilustrativas, con datos de ejemplo.
Preguntas frecuentes
Todo lo que necesita saber
Respuestas claras sobre el AMLR, los umbrales españoles y lo que cuesta CompliDesk. Nada de esto es asesoramiento jurídico.
Ya en marcha
No es una promesa de startup — es una plataforma en producción, viva en Australia
CompliDesk ya lleva el compliance AML de firmas reales que pagan en Australia — inmobiliarias, asesores fiscales, abogados y despachos de conveyancing a los que la reforma AML de 2026 («Tranche 2») convirtió en obligados. Altas de clientes, verificación de identidad, screening de sanciones y PEP, análisis de riesgo y comunicaciones pasan por la plataforma cada día laborable.
Plataforma en producción desde la reforma AML australiana de 2026
Firmas clientes reales, de pago, de cuatro profesiones
Expedientes, verificaciones y screenings cada día laborable
El mismo motor — reconstruido nativo del AMLR para España
España recibe el mismo motor probado en la práctica — reconstruido alrededor del AMLR, la Ley 10/2010, el SEPBLAC y el RCTIR, con los datos alojados en la UE. Lea nuestra historia →