Entre las novedades organizativas del Reglamento (UE) 2024/1624, la más tangible es de organigrama: desde el 10 de julio de 2027, los sujetos obligados deben tener dos funciones de cumplimiento con nombre.
Las dos figuras europeas
- El gestor de cumplimiento (art. 11.1): un miembro del órgano de dirección, responsable de que las políticas y controles se implanten. El mensaje del legislador: la prevención se decide arriba, no se delega hacia abajo.
- El responsable del cumplimiento (art. 11.2): la función operativa del día a día — la que vigila los controles y hace de punto de contacto.
- La válvula (art. 11.7): donde el tamaño y el riesgo lo justifican, una misma persona puede asumir ambas funciones — pensada exactamente para la firma pequeña.
Una honestidad terminológica: la etiqueta española oficial de la figura del 11.1 la fijará la adaptación normativa; hasta entonces, lo seguro es describir la función, no bautizarla.
Lo que España ya tiene
El organigrama español actual no parte de cero:
- El [representante ante el SEPBLAC](/guias/nombrar-representante-sepblac) (art. 35 del RD 304/2014): la persona por la que pasan las comunicaciones y los requerimientos — nombrado con sus formalidades propias.
- El órgano de control interno (OCI): preceptivo a partir de cierto tamaño — la referencia verificada del art. 35 lo sitúa en los 50 empleados o 10 millones de euros de volumen; por debajo, sus funciones las asume el representante.
Cómo casar las piezas antes de 2027
- Firma pequeña: su representante actual es el candidato natural a concentrar las funciones del art. 11 por la vía del 11.7. Decisión sencilla — pero escrita.
- Firma con OCI: el reparto casi se dibuja solo — dirección (11.1) y función operativa (11.2) sobre la estructura existente. Lo que faltará es formalizarlo con los nombres del reglamento.
- En ambos casos: actualizar el manual y las actas para que los nombramientos consten con fecha. El plan de preparación AMLR reserva su punto para esto.
Dónde ayuda CompliDesk
CompliDesk deja el organigrama de cumplimiento documentado — quién es qué, desde cuándo, con qué acta — y encadena a cada figura las tareas que le tocan, del examen especial a la revisión anual. Acceso anticipado gratuito.
Información general, no asesoramiento jurídico. Este artículo informa con carácter general sobre las obligaciones españolas y europeas de prevención del blanqueo. No es asesoramiento jurídico, fiscal ni de compliance. El marco regulatorio sigue evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex, SEPBLAC y su órgano supervisor) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.