SEPBLAC

Qué es el SEPBLAC

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias — SEPBLAC — es la pieza operativa central del sistema español de prevención. Reúne dos funciones que en otros países están repartidas:

• Es la [unidad de inteligencia financiera](/glosario/uif) de España: recibe y analiza las comunicaciones por indicio de los sujetos obligados y traslada la inteligencia resultante a las autoridades competentes.
• Es autoridad supervisora de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con actuaciones de inspección planteadas bajo un enfoque basado en el riesgo.

Qué relación tiene con usted un sujeto obligado

Tres puntos de contacto principales:

• Comunicar: toda operación con indicio o certeza de relación con el blanqueo se comunica al SEPBLAC (art. 18 de la Ley 10/2010), por sus formularios y canales telemáticos propios — España no utiliza el portal goAML de otras UIF.
• Designar: los sujetos obligados designan un representante ante el SEPBLAC (art. 35 del Reglamento, Real Decreto 304/2014), responsable del cumplimiento de las obligaciones de comunicación.
• Acreditar: el manual de prevención y las políticas y procedimientos del art. 26 de la Ley se mantienen a disposición del SEPBLAC, y sus recomendaciones sobre medidas de control interno son la referencia práctica del sector.

Un error frecuente

Confundir comunicar con ser supervisado — y concluir que, si nunca se ha comunicado nada, el SEPBLAC no le concierne. La designación del representante, el manual, el análisis de riesgo y la capacidad de comunicar por el canal correcto se exigen antes del primer indicio, no después.