Definición
El RCTIR es el Registro Central de Titularidades Reales, creado por el Real Decreto 609/2023 y operativo desde el 19 de septiembre de 2023, dependiente del Ministerio de Justicia. Los sujetos obligados tienen acceso y deben consultarlo al verificar titulares reales.
Qué es el RCTIR
El Registro Central de Titularidades Reales centraliza la información sobre los titulares reales de las personas jurídicas y entidades españolas. Lo creó el Real Decreto 609/2023, de 11 de julio, está operativo desde el 19 de septiembre de 2023 y depende del Ministerio de Justicia. Aplica la noción de titularidad real de la normativa de prevención — la propiedad o el control de más del 25 % del capital o de los derechos de voto, o el control por otros medios.
Qué significa para los sujetos obligados
Dos cosas concretas:
- Acceso: los sujetos obligados de la Ley 10/2010 pueden acceder al registro como parte de su diligencia debida.
- Consulta: deben consultarlo al verificar titulares reales — típicamente dentro del KYB de un cliente societario, junto al contraste con el Registro Mercantil y la cadena de participaciones documentada.
La consulta no sustituye la comprobación propia: el registro es una fuente que se contrasta con lo que declara el cliente y con la estructura societaria real. Si las versiones no coinciden, esa discrepancia es en sí misma un hallazgo que gestionar en el expediente.
El contexto europeo
Los registros de titularidad real son una pieza del marco de la AMLD6, que ordena su funcionamiento e interconexión en toda la UE — y el AMLR moverá desde el 10 de julio de 2027 el listón material al «25 % o más». España llega con el registro ya rodado; lo que convenga ajustar lo dirá el desarrollo normativo español del paquete de 2024.
Términos relacionados
Información general, no asesoramiento jurídico. Esta definición informa con carácter general sobre las obligaciones europeas y españolas de prevención del blanqueo de capitales. El marco regulatorio sigue evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex y el SEPBLAC) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.