Definición
Una persona con responsabilidad pública (PEP, por sus siglas en inglés) es quien desempeña o ha desempeñado una función pública importante — junto con sus familiares y allegados conocidos. Su intervención obliga a aplicar las medidas reforzadas de diligencia debida del art. 14 de la Ley 10/2010.
¿Quién es PEP?
Ejemplos típicos: miembros de gobiernos, parlamentarios, altos magistrados, embajadores o la alta dirección de empresas públicas. La figura alcanza también a los familiares (por ejemplo, cónyuge e hijos) y a los allegados conocidos (por ejemplo, quien comparte con la PEP la titularidad real de una sociedad).
Qué desencadena una coincidencia PEP
Ser PEP no es un reproche — es un factor de riesgo legal. La consecuencia son las medidas reforzadas de diligencia debida del art. 14 de la Ley 10/2010: comprobaciones adicionales — en particular sobre el origen de los fondos —, autorización de la dirección y un seguimiento más estrecho de la relación.
La condición no se apaga con el cese: cuando la persona deja la función pública, las medidas reforzadas continúan durante dos años; después, el sujeto obligado aplica las medidas que correspondan al riesgo que el cliente siga presentando.
El screening PEP en la práctica
Se contrasta contra bases de datos de PEP — en el alta y de forma continua, porque la condición cambia con cada elección y cada nombramiento. El screening solo es defendible con resultado documentado: quién fue contrastado, cuándo, contra qué datos, con qué desenlace y qué decisión se tomó.
Términos relacionados
Información general, no asesoramiento jurídico. Esta definición informa con carácter general sobre las obligaciones europeas y españolas de prevención del blanqueo de capitales. El marco regulatorio sigue evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex y el SEPBLAC) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.