Definición
eIDAS es el marco jurídico europeo de la identificación electrónica; la cartera EUDI es la cartera europea de identidad digital construida sobre él. El AMLR reconoce expresamente los medios de identificación electrónica conformes con eIDAS para verificar la identidad del cliente.
Qué hay detrás
eIDAS (electronic IDentification, Authentication and trust Services — Reglamento (UE) 910/2014) es el marco jurídico de la UE para la identificación electrónica y los servicios de confianza. Sobre su reforma se construye la cartera EUDI — la cartera europea de identidad digital con la que los ciudadanos podrán identificarse digitalmente en toda la UE; su despliegue es gradual.
Por qué importa en la prevención del blanqueo
El AMLR reconoce expresamente los medios de identificación electrónica conformes con el marco eIDAS — y los servicios cualificados de confianza pertinentes — como base para verificar la identidad del cliente (art. 22 del Reglamento (UE) 2024/1624). La verificación digital segura, con captura de documento y prueba de vida, queda así sobre suelo regulatorio firme desde el 10 de julio de 2027; la EBA desarrollará las normas técnicas sobre los atributos que esos medios deben reunir.
Consecuencia práctica
Ya hoy, el art. 3 de la Ley 10/2010 exige verificar la identidad mediante documentos fehacientes con carácter previo a la relación de negocios. Conviene construir el proceso KYC de modo que recoja limpiamente las vías digitales de identificación — captura documental, prueba de vida, constancia en el expediente —: la cartera EUDI será entonces una vía adicional, no una reconstrucción.
Términos relacionados
Información general, no asesoramiento jurídico. Esta definición informa con carácter general sobre las obligaciones europeas y españolas de prevención del blanqueo de capitales. El marco regulatorio sigue evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex y el SEPBLAC) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.