Del screening de personas con responsabilidad pública se habla mucho y se explica poco. Lo esencial cabe en tres ideas: a quién buscar, cuándo buscar y qué hacer con lo que aparezca.
A quién buscar
Una [PEP](/glosario/pep) es una persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas importantes — y el radar alcanza también a sus familiares y allegados conocidos. La condición no caduca el día del cese: la Ley 10/2010 (art. 14) mantiene la aplicación de medidas durante los dos años siguientes al abandono del cargo, y después la respuesta pasa a depender del riesgo, no del calendario.
Cuándo buscar
Dos momentos, no uno:
- En el alta, junto al screening de sanciones — cliente y titular real cuando hay sociedad por medio.
- De forma continua después: la gente llega a cargos públicos con la relación de negocio ya abierta. Un screening que solo mira el día del alta envejece mal; el seguimiento continuo de los arts. 5 y 6 incluye re-contrastar.
Qué hacer con un positivo
- Confirmar que es la misma persona. La mayoría de los «positivos» son homónimos. Fecha de nacimiento y país suelen resolverlo; la comprobación — y su resultado — se anota en el expediente.
- Si se confirma: diligencia reforzada, no portazo. Un PEP confirmado activa las medidas del art. 11 y siguientes — señaladamente entender el [origen de los fondos](/actualidad/origen-de-fondos-cuando-preguntar) y elevar la aprobación de la relación al nivel adecuado de la firma, conforme a su política de admisión (art. 26).
- Decidir y firmar. Aceptar con medidas reforzadas o declinar: ambas son decisiones legítimas; lo que no es legítimo es no decidir. La decisión, con su porqué, queda fechada en el expediente.
- Vigilar más de cerca. El nivel de riesgo del cliente sube, y con él la frecuencia de revisión.
Los errores que más se repiten
- Tratar el positivo como veto automático. La ley pide más diligencia, no menos clientes.
- Screening de alta y nunca más. El cargo público de 2027 no aparece en la búsqueda de 2026.
- Descartar homónimos sin dejar rastro. El día que pregunten por qué se descartó, la respuesta debe estar escrita.
- Olvidar al titular real. La PEP rara vez firma; su sociedad, sí.
Dónde ayuda CompliDesk
CompliDesk contrasta clientes y titulares reales contra bases PEP y listas de sanciones vía OpenSanctions — en el alta y de forma continua — y registra cada resultado, cada descarte de homónimo y cada decisión reforzada en el expediente. Acceso anticipado gratuito.
Información general, no asesoramiento jurídico. Este artículo informa con carácter general sobre las obligaciones españolas y europeas de prevención del blanqueo. No es asesoramiento jurídico, fiscal ni de compliance. El marco regulatorio sigue evolucionando hasta 2027 — consulte las fuentes primarias (BOE, EUR-Lex, SEPBLAC y su órgano supervisor) y obtenga asesoramiento cualificado antes de actuar.